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在上一篇文章《购买阳光私募基金的渠道有哪些?》中,我们向投资者介绍了购买私募基金的渠道,投资者购买私募基金一般是通过银行、券商或者第三方平台,也可以直接联系私募基金管理人进行购买,但无论通过哪一个渠道来购买,方式流程基本都差不多。
今天我们就以直接通过私募基金管理人购买这个渠道来说说,作为个人投资者,如何购买私募基金!
充分了解自己的投资需求
小实认为,这点其实是投资中很重要但很容易被忽略的点,大部分投资者认为投资只跟市场以及基金经理有关,但我们分析了很多的案例,结果却显示了:同一个市场环境下同一个基金产品,有些投资者赚钱了,有些投资者却亏了。
为什么呢?
最主要的原因就在于投资者购买的产品跟自己的风格不匹配,一有波动就拿不住了,最后导致亏损离场。
所以,投资者在购买之前,务必清晰了解自己的收益预期、流动性预期、风险预期,然后再去匹配适合自己的私募产品。
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联系私募管理人
投资者在充分了解自己的投资需求之后,并通过线上或者线下渠道找到与自己比较吻合的私募产品。这个时候就可以通过私募管理人官网/电话/公众号等渠道,联系上私募管理人相关客服人员。在这个过程,投资者也需要进行风险测评和身份验证,确认自己的风险等级,以及确认符合合格投资者要求。(这个过程是不可缺少的,如果投资者发现不用通过风险测评,就能看到产品的相关业绩情况,那就要对私募管理人的合规性打个问号了)
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匹配适配产品
联系上客服人员之后,客服人员会根据适配性原则推荐适合投资者的私募基金,投资者可以跟客服人员详细了解该产品的情况。一般私募管理人会提供产品推介材料、产品要素表等。具体需要了解的内容可以参考小实之前写过的《私募基金产品要素表怎么看?》。
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材料准备
选定私募产品之后,投资者还需要准备下面材料才能进行购买:身份证复印件、银行卡复印件、不低于300万的金融资产证明或近三年不低于50万的年收入证明。
① 不低于300万的金融资产证明:
银行存款&银行理财产品:由银行出具存款证明、理财产品证明原件。
股票:由证券公司出具股票对账单并加盖公章。
保险产品:复印保单复印件,投资者在签名和打款条上签字。
② 近3年不低50万的年收入:
由用人单位开具收入证明并加盖公司公章。
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风险提示
售后服务人员会通过录音录像方式进行风险提示,说明产品风险、投资冷静期等事项。
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签合同与打款
以上步骤都确认没有问题的,就可以进入签合同阶段了,投资者在拿到合同之后,也应该仔细阅读合同,一般私募基金合同内容都是比较多的, 这里投资者也可以参考下小实之前写过的《如何高效阅读证券类私募基金合同?》。
最后根据合同里面的募集账户进行打款。
这里,小实也提醒投资者,私募投资者在进款后都有不少于24小时的冷静期,冷静期内募集机构不能主动联系投资者,在这段期间,如果投资者不想购买了,是可以无条件申请退款的。冷静期过后,服务人员会进行回访确认,确认无异议后,购买就生效了。
如果您还有什么疑问或者其他问题,可以添加小实的微信( 微信号:ylcflczx ),我们将竭力为您解答!
下期私募小课堂预告:
一文了解私募基金购买全流程