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证券类私募基金产品现在越来越受到高净值投资人的青睐,作为高端的投资理财产品,资金的安全性是放在首要的位置,我们在购买私募基金时,打款是打到私募基金的募集账户的,那么募集账户有什么用,募集账号安全吗?本文为您详细讲解
私募基金一般设立两类账户:募集账户和托管账户 ,简单来说,这两类账户的功能如下:
1、募集账户由正规的托管金融机构开设,产品成立之前,投资者将认购款打入基金的募集账户,募集账户用来集中存放私募基金产品的投资款的
2、托管账户也由托管机构开设,产品成立后,托管机构会把募集账户的资金划到托管账户。托管账户的资金是针对基金产品的策略向外投资的,当托管机构接收到私募基金管理人的指令,会依据合同投资范围,确认符合合同规定,再从托管账户里把资金划付给证券交易账户,期货交易账户,债券交易账户等各个交易账户进行投资交易。
3、产品清盘后,或者部分赎回时,各个交易账户做结息后的资金划再转到托管账户,托管户再转到募集户,募集户再转到投资相应的账户,资金的回流跟打款的时候是反向的。